贷前服务
在贷款以前，信贷员要做的有：（1）掌握客户的贷款要求；（2）为客户详解自身的贷款商品；（3）协助客户制订贷款计划方案；（4）帮助客户提前准备贷款材料。
贷中服务
在客户申请办理贷款的全过程中，信贷员要做的有：（1）具体指导客户填好贷款申请报告；（2）帮助相关部门的工作员对客户开展个人信用审核；（3）帮助相关工作员对客户的质押物、质押贷款物开展核查；（4）协助贷款人追踪信贷申请办理进展。
贷后服务
在贷款方放之后，信贷员要做的有：（1）解释客户的一些疑惑；（2）帮助客户申请办理还款；（3）帮助相关部门开展借款催款；（4）对原来高品质客户开展二次开发。
