建行惠懂你反欺诈新增三类目标客群 惠懂你反欺诈查询流程

一、建行惠懂你反欺诈新增三类目标客群

1、疑似实控人或配偶互金交易客户：实控人或配偶贷前近180 天内对私流水明细交易对手包含网贷平台，存在与包括小贷公司、助贷中介、担保企业、保险公司、信托公司等互金平台借款、融资担保、履约险等行为的我行小微企业客户。

2、涉及环保处罚客户：近12 个月内存在环保处罚信息的我行小微企业客户。

3、疑似贷前 3个月内购房客户: 通过实际控制人及其配偶贷前 3个月银行卡流水及征信记录，筛选个人征信有按揭贷款开户记录的或个人资金流向中有“购房款”“首付款”等字样备注的业主对应的小微企业客户。

二、惠懂你反欺诈查询流程查询流程

普惠客户经理岗、网点客户经理岗、对公客户经理岗、贷后管理岗、部门主管岗通过“风险管理-反欺诈-小微反欺诈”下“申贷支用查询”“规则命中查询”“客户命中查询”。

三、惠懂你反欺诈怎么解除？

注意：解除反欺诈限制一定要以事实为依据，在风险可控的前提下进行调查判断。

1、管户客户经理进入新一代

风险管理一反欺作一风险核查一调查分析一选中案件状态为“客户经理待调查”企业，进入界面后，可查询被列入反欺诈名单详情－根据详情及企业实际情况判断企业是否涉及欺诈属实－点击红色方块－根据情况选择“是/否”－并简单描述判断理由－提交给贷后管理岗;关注舒融通数科。

2、进入（合岗）贷后管理岗

风险管理－反欺诈－小微反欺诈－风险核查－风险审核－再提交给部门主管岗；

3、进入部门主管岗

风险管理－反欺诈－小微反欺诈－风险核查－风险确定－提交，处理结束。

四、惠懂你反欺诈自己解除方法

方法1：去建行存款存1万，两天后办理质押快贷，客户经理弄这个质押快贷流程必须解除内控。然后就好了，确实可以解已经尝试成功了。

方法2：去建行删除实际控制人添加实际控制。

方法3：找关系办个人网银盾，盾里点信用快贷。